Τα τραγικά λάθη Παπαδήμου-Βενιζέλου που οδήγησαν σε διάλυση όλα τα Ταμεία!
Γράφει ο Βασίλης Αγγελόπουλος
Η κυβέρνηση Παπαδήμου τσάκισε κυριολεκτικά τα αποθεματικά των ασφαλιστικών ταμείων. Το έκανε ψυχρά και με αδιαφορία για τις επιπτώσεις στους ασφαλισμένους. Από 18,7 δισ. ευρώ ονομαστική αξία ομολόγων, πριν από το PSI, έφτασαν στις 31 Ιουλίου να αποτιμώνται στην αγορά μόλις 4,7 δισ. ευρώ. Σήμερα, κατά τις πληροφορίες, η αξία των αποθεματικών έχει πέσει κάτω από τα 4,2 δισ. και έπεται συνέχεια.
Τα συγκλονιστικά στοιχεία κατατέθηκαν χθες στη Βουλή από τον υπουργό Οικονομικών Γιάννη Στουρνάρα, ως απάντηση σε ερώτηση του βουλευτή του ΣΥΡΙΖΑ Αλέξη Μητρόπουλου, αναφορικά με το τι απέγιναν τα χρήματα των Ταμείων που βρίσκονταν σε λογαριασμό της Τραπέζης της Ελλάδος (Κοινό Κεφάλαιο) και επενδύθηκαν υποχρεωτικά σε τίτλους του Ελληνικού Δημοσίου.
Από την ανάλυση των στοιχείων προκύπτει ότι τα ασφαλιστικά ταμεία έχουν κυριολεκτικά... ματώσει ελέω PSI, χάνοντας σε απόλυτους αριθμούς τουλάχιστον 14 δισ. ευρώ, που αποτελούσαν εισφορές των ασφαλισμένων για να μπορούν να παίρνουν στο μέλλον σύνταξη.
Η περικοπή των ομολόγων των Ταμείων έγινε ως εξής: Αρχικά, το χαρτοφυλάκιο του Κοινού Κεφαλαίου, που διέθετε ομόλογα που είχαν ονομαστική αξία 18,7 δισ. ευρώ, υπέστη μείωση κατά 53,5%. Το «κούρεμα» αυτό των ελληνικών ομολόγων πραγματοποιήθηκε από τις 9 έως τις 12 Μαρτίου 2012 και ήταν η πρώτη φάση του PSI. Από αυτό προκύπτει ότι αυτόματα χάθηκαν περίπου 9,3 δισ. ευρώ. Εναν μήνα μετά και συγκεκριμένα στις 11 Απριλίου ολοκληρώθηκε και η δεύτερη φάση του PSI, που περιελάμβανε τα ομόλογα του Ελληνικού Δημοσίου που βρίσκονται υπό αλλοδαπό δίκαιο. Το υπουργείο Οικονομικών υπολογίζει ότι οι απώλειες που υπέστη το Κοινό Κεφάλαιο ανέρχονται στα 1,2 δισ. ευρώ. Ολες οι προηγούμενες απώλειες είναι σε ονομαστικές τιμές, οι οποίες είναι κατά βάση εικονικές, καθώς υπάρχουν οι τιμές αγοράς στις οποίες πρέπει να αποτιμώνται τα ομόλογα.
Επίσης τα ασφαλιστικά ταμεία είχαν επενδύσει με δική τους πρωτοβουλία σε ομόλογα του Ελληνικού Δημοσίου κεφάλαια που δεν ήταν τοποθετημένα στον κοινό λογαριασμό της ΤτΕ.
Από τους υπολογισμούς του υπουργείου Οικονομικών, οι απώλειες που υπέστησαν αυτά τα κεφάλαια ανέρχονται στο ποσό των 3,4 δισ. ευρώ περίπου. Αποτέλεσμα αυτής της «ληστείας» των αποθεματικών είναι η τρέχουσα αξία των ομολόγων που έχουν στη διάθεσή τους τα ασφαλιστικά ταμεία να είναι πενιχρή. Ειδικότερα, στις 31 Ιουλίου υπολογίστηκε ότι η τρέχουσα αξία των ελληνικών ομολόγων δεν υπερβαίνει τα 4,7 δισ. ευρώ, ενώ σήμερα η εκτίμηση παραγόντων της αγοράς είναι ότι έχει σημειωθεί περαιτέρω μείωση της αξίας τους, φτάνοντας στα επίπεδα των 4,2 δισ. ευρώ.
Συνεπώς, από τα 18,7 δισ. ευρώ που ήταν τα αποθεματικά των ταμείων στις αρχές Μαρτίου μέσα σε λιγότερο από έξι μήνες έχουν κάνει φτερά σχεδόν το 75% των χρημάτων των Ελλήνων ασφαλισμένων. Μάλιστα, το υπουργείο Οικονομικών παραδέχεται ότι λόγω κρίσης «οι τιμές διαπραγμάτευσης των ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου υπολείπονται ουσιωδώς της ονομαστικής αξίας τους». Κάτι τέτοιο σημαίνει ότι τα ομόλογα που αυτήν τη στιγμή έχουν στην κατοχή τους τα Ασφαλιστικά Ταμεία, εάν θελήσουν να τα ρευστοποιήσουν, είναι «αέρας κοπανιστός», αφού αποτιμώνται πολύ πιο κάτω από την ονομαστική τους αξία.
Το... καρφί του Στουρνάρα στις διοικήσεις των οργανισμών
Βέβαια, ο υπουργός Οικονομικών στην παράθεση των στοιχείων αυτών δεν παραλείπει να ρίξει ευθείες βολές και κατά των διοικήσεων των ασφαλιστικών ταμείων. Ο κ. Στουρνάρας τονίζει ότι οι διοικήσεις όφειλαν να γνωρίζουν επ' ακριβώς το τι εμπεριέχει το χαρτοφυλάκιό τους, είτε αυτό αφορούσε τα αποθεματικά που ήταν στο Κοινό Κεφάλαιο της ΤτΕ είτε δικές τους αυτόνομες επενδύσεις. Η Τράπεζα της Ελλάδος έχει την υποχρέωση να χορηγεί στους ασφαλιστικούς φορείς την αποτίμηση του χαρτοφυλακίου τους σε ομόλογα του Ελληνικού Δημοσίου στο τέλος κάθε μήνα. Βασική προϋπόθεση είναι να έχουν υποβάλει σχετικό αίτημα οι ασφαλιστικοί φορείς που επιθυμούσαν πιο άμεση ενημέρωση.
Συνολικά, οι απώλειες αποθεματικών αφορούν 208 ταμεία και φορείς ασφάλισης. Οι υψηλότερες καταγράφονται στο Ταμείο Μηχανικών Εργοληπτών του Δημοσίου (1,1 δισ. ευρώ). Τεράστιο «φέσι» έχουν υποστεί επίσης ο κλάδος επικούρισης των εργαζομένων στα εμπορικά καταστήματα (455.000.000 ευρώ), το Ταμείο Επικουρικής Ασφάλισης Δημοσίων Υπαλλήλων (ΤΕΑΔΥ - 376.000.000 ευρώ), το Ταμείο των Δημοσιογράφων (342.000.000 ευρώ), το Ταμείο των Νομικών (320.000.000 ευρώ).
Τα 10 Ταμεία με τις μεγαλύτερες απώλειες λόγω PSI
1) ΕΤΑΑ (Ταμείο Μηχανικών Εργοληπτών του Δημοσίου): 1,1 δισ. ευρώ.
2) ΤΕΑΙΤ (Υπάλληλοι Εμπορικών Καταστημάτων): 455.000.000 ευρώ.
3) ΤΕΑΔΥ (Επικουρικό Δημοσίων Υπαλλήλων): 376.000.000 ευρώ.
4) ΕΤΑΠ ΜΜΕ (Προσωπικό εφημερίδων Αθήνας): 342.000.000 ευρώ.
5) ΕΤΑΑ (Ταμείο Νομικών): 320.000.000 ευρώ.
6) ΤΕΑΙΤ (Επικουρικό Ασφαλιστών): 296.000.000 ευρώ.
7) ΟΠΑΔ (Περίθαλψη Ασφαλισμένων Δημοσίου): 288.000.000 ευρώ.
8) ΤΕΑΔΥ (Τομέας επικουρικής ασφάλισης): 239.000.000 ευρώ.
9) ΕΤΑΤ (Ενιαίος Φορέας Ασφάλισης Τραπεζοϋπαλλήλων): 214.000.000 ευρώ.
10) ΤΑΥΤΕΚΩ (Τομέας Ασθένειας Τραπεζοϋπαλλήλων Πίστεως, Γενικής): 190.000.000 ευρώ.
Πηγή εφημ. "Δημοκρατία"
Πόσα δισ. έχασε κάθε Ασφαλιστικό Ταμείο από το κούρεμα χρέους [πίνακες]
Απώλειες πολλών δισεκατομμυρίων είχαν τα Ασφαλιστικά Ταμεία από το κούρεμα των ελληνικών ομολόγων υπό ελληνικό και ξένο δίκαιο (το λεγόμενο PSI) με αποτέλεσμα να βρίσκονται κυριολεκτικά σε άθλια οικονομική κατάσταση.
Τα στοιχεία που δημοσίευσε η Τράπεζα της Ελλάδος μετά από αίτημα του βουλευτή του ΣΥΡΙΖΑ, Αλέξη Μητρόπουλου, δείχνουν ότι το κούρεμα του ελληνικού χρέους που έγινε τον προηγούμενο Μάρτιο έφερε στα Ασφαλιστικά Ταμεία απώλειες ύψους 7,3 δισεκατομμυρίων ευρώ. Ειδικότερα, η ονομαστική αξία του Κοινού Κεφαλαίου (το «κοινό ταμείο» στο οποίο είχαν κατατεθεί υποχρεωτικά όλα τα διαθέσιμα κεφάλαια των ασφαλιστικών ταμείων και επενδύονταν σε ελληνικά ομόλογα)από 18,7 δισεκατομμύρια ευρώ που ήταν στις 9 Μαρτίου 2012 μειώθηκε κατά 53,5% λόγω του PSI.
Σύμφωνα με τους πίνακες, η ονομαστική αξία των μερίδων των διαθέσιμων κεφαλαίων των ασφαλιστικών Ταμείων έπεσε από τα 17,3 δισ. ευρώ στα 10,064 δισ. στις 12 Μαρτίου 2012 όταν ολοκληρώθηκε το κούρεμα των ελληνικών ομολόγων από την κυβέρνηση Παπαδήμου.
Επιπλέον, μετά την ολοκλήρωση της δεύτερης φάσης του PSI, που αφορούσεομόλογα του ελληνικού δημοσίου υπό ξένο δίκαιο, η ονομαστική αξία του Κοινού Κεφαλαίου είχε νέα μείωση ύψους 1,2 δισεκατομμυρίων ευρώ, πέφτοντας τελικά στα 8,8 δισ. περίπου. Έτσι, η συνολική μείωση στα κεφάλαια των ασφαλιστικών ταμείων λόγω του κουρέματος του ελληνικού χρέους ήταν 8,5 δισεκατομμύρια ευρώ.
Αξίζει να σημειωθεί ότι τα ποσά αυτά αφορούν την ονομαστική αξία των ομολόγων των Ασφαλιστικών Ταμείων. Κι αυτό γιατί η τρέχουσα αξία των ίδιων ομολόγων είναι ακόμα μικρότερη. Σύμφωνα με τα επίσημα στοιχεία στις 31 Ιουλίου 2012, οι τίτλοι του Κοινού Κεφαλαίου των ασφαλιστικών ταμείων είχαν τρέχουσα αγοραία αξία ύψους μόλις 4,745 δισεκατομμυρίων ευρώ. Δηλαδή οι συνολικές απώλειες των ασφαλιστικών ταμείων, με βάση τις τρέχουσες τιμές των τίτλων που έχουν στην κατοχή τους, ξεπερνούν τα 12 δισεκατομμύρια ευρώ ή το 73% της ονομαστικής αξίας τους πριν το PSI!
Ωστόσο, όπως επισημαίνει η Τράπεζα της Ελλάδος, «η ονομαστική αξία δεν πρέπει να συγχέεται με την τρέχουσα αγοραία αξία των τίτλων, η οποία προκύπτει από τις τιμές διαπραγμάτευσης των τίτλων στην ασφαλιστική αγορά». Η ΤτΕ προσθέτει ότι παρότι στην παρούσα συγκυρία οι τιμές διαπραγμάτευσης των ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου υπολείπονται κατά πολύ της ονομαστικής αξίας τους, είναι η ονομαστική αξία των ομολόγων κάθε ασφαλιστικού Ταμείου που συμμετέχει στο Κοινό Κεφάλαιο την οποία θα εισπράξει από το Ελληνικό Δημόσιο όταν λήξουν οι τίτλοι αυτοί. Εκτός βέβαια αν έχει γίνει νέο κούρεμα μέχρι τότε ή αν κάποιο Ταμείο αποφασίσει να πουλήσει ομόλογα τώρα για να εξασφαλίσει ρευστότητα…
Υπενθυμίζεται ότι ο βουλευτής του ΣΥΡΙΖΑ Αλέξης Μητρόπουλος στην ερώτησή του στις 17 Ιουλίου 2012 προς τους υπουργούς Εργασίας, Κοινωνικής Ασφάλισης και Πρόνοιας και Οικονομικών είχε επισημάνει ότι «μέχρι σήμερα δεν υπάρχει επίσημη ενημέρωση για το ύψος του κουρέματος των αποθεματικών των ταμείων Κύριας Σύνταξης, των Επικουρικών Ταμείων, των Ταμείων Πρόνοιας καθώς και των διαφόρων Μετοχικών Ταμείων ή Ταμείων Αλληλεγγύης, που οι καταθέσεις τους -αναγκαστικά κατατεθειμένες και διαχειριζόμενες από την Τράπεζα της Ελλάδος- υπέστησαν μειώσεις έως πλήρους εξαφάνισης εν μία νυκτί με τη στιγμιαία μετατροπή, ακόμη και των κεφαλαίων κίνησης τους, σε ομόλογα του Ελληνικού Δημοσίου και το αναγκαστικό κούρεμα τους εν αγνοία των Διοικήσεων και των μελών τους».
Δείτε τους πίνακες:
Σχόλιο RYaN: Ιδιαίτερο ενδιαφέρον έχει η σειρά 117 του Πίνακα 1, όπου εμφανίζεται η κορυφαία απώλεια ποσού 1,2 δισ. ευρώ! Αφορά στα αποθεματικά του Ταμείου των Μηχανικών (ΕΤΑΑ/ΤΣΜΕΔΕ).
Δεν υπάρχουν σχόλια:
Δημοσίευση σχολίου
Το ιστολόγιο δεν υιοθετεί και δεν φέρει καμία ευθύνη για τα σχόλια των αναγνωστών του. Πλέον, οι αναγνώστες μπορούν να σχολιάζουν με το λογαριασμό τους στο facebook ή με λογαριασμούς από τα υπόλοιπα κοινωνικά δίκτυα. Τα ανώνυμα σχόλια θα παραμείνουν κλειστά όσο υπάρχουν άτομα που κρύβονται πίσω από την ανωνυμία για να προβοκάρουν και να επιτεθούν σε άλλους σχολιαστές για να επιβάλλουν τις απόψεις τους.